Vermogen Proefexamen

De module Vermogen combineert twee grote kennisgebieden. Aan de beleggingskant moet je de eigenschappen, risico's en kosten kennen van aandelen, obligaties, beleggingsfondsen en ETFs. Begrippen als koers-winstverhouding, dividendrendement, duration en total expense ratio (TER) zijn examenstof.

Aan de verzekeringskant behandelt het examen levensverzekeringen: overlijdensrisicoverzekeringen (ORV), uitvaartverzekeringen, kapitaalverzekeringen en universal life-producten. Je moet de kenmerken kennen, premiebepalende factoren begrijpen en kunnen adviseren voor verschillende levensfasen.

Het opstellen van een risicoprofiel is een kernvaardigheid. Je moet beleggingshorizon, risicobereidheid, risicodraagkracht en beleggingsdoel in kaart brengen en vertalen naar een passend profiel.

MiFID II regelt beleggersbescherming: informatieplichten, geschiktheidstoets, passendheidstoets, provisieverbod en best execution. Duurzaam beleggen (ESG) groeit als examenonderwerp: SFDR, taxonomieverordening en duurzaamheidsrisico's. De fiscale behandeling in box 3 is een terugkerend thema.

Dit is een van de breedste WFT-modules. Onze oefenexamens helpen je zowel de beleggings- als de verzekeringscomponent onder de knie te krijgen. Het basis-oefenexamen toetst feitenkennis, het gevorderde focust op MiFID II en risicoprofilering, en het expert-examen bevat complexe casussen over portefeuillesamenstelling en advisering.

Tip: verdeel je studietijd gelijkmatig over beleggingen en verzekeringen. Veel kandidaten focussen te veel op een van beide en worden verrast door vragen over het andere onderwerp.