De Wft definieert zeven vakbekwaamheden voor financieel adviseurs. Elke vakbekwaamheid vereist een specifieke combinatie van WFT-diploma's. Welke diploma's jij nodig hebt, hangt af van je werkgebied. In dit artikel geven we een compleet overzicht.
Wat zijn vakbekwaamheden?
Een vakbekwaamheid is een door de wet erkende combinatie van kennis en vaardigheden die je nodig hebt om een bepaald type financieel advies te mogen geven. De vakbekwaamheden zijn vastgelegd in het Besluit Gedragstoezicht financiele ondernemingen (Bgfo).
Zonder de juiste vakbekwaamheid mag je geen financieel advies geven in dat werkgebied. Je werkgever is verantwoordelijk voor het controleren van je diploma's. De AFM kan handhaven als een adviseur niet aan de vakbekwaamheidseisen voldoet.
Overzicht vakbekwaamheden en benodigde diploma's
Adviseur Consumptief Krediet: WFT Basis + Consumptief Krediet Adviseur die klanten begeleidt bij persoonlijke leningen en doorlopend krediet. Twee examens.
Adviseur Hypothecair Krediet: WFT Basis + Hypothecair Krediet + Vermogen Adviseur die klanten begeleidt bij hypotheken. Drie examens nodig, waaronder Vermogen vanwege de link met levensverzekeringen en beleggingen.
Adviseur Schade Particulier: WFT Basis + Schade Particulier Adviseur voor particuliere schadeverzekeringen. Twee examens.
Adviseur Schade Zakelijk: WFT Basis + Schade Zakelijk Adviseur voor bedrijfsverzekeringen. Twee examens.
Adviseur Inkomen: WFT Basis + Inkomen Adviseur voor inkomensbescherming bij arbeidsongeschiktheid. Twee examens.
Adviseur Vermogen: WFT Basis + Vermogen Adviseur voor beleggingen en levensverzekeringen. Twee examens.
Adviseur Pensioen: WFT Basis + Pensioen + Vermogen Adviseur voor pensioenzaken. Drie examens, waaronder Vermogen.
Adviseur Zorgverzekeringen: WFT Basis + Zorgverzekeringen Adviseur voor zorgverzekeringen. Twee examens.
Combinaties en studietrajecten
Veel adviseurs hebben meerdere vakbekwaamheden nodig. Een allround financieel adviseur die hypotheken, verzekeringen en pensioenen adviseert, heeft mogelijk 5-7 diploma's nodig.
Een slim studietraject:
1. Begin altijd met WFT Basis — dit is de basis voor alle vakbekwaamheden 2. Haal daarna Vermogen — dit is vereist voor zowel Hypothecair Krediet als Pensioen 3. Combineer modules die inhoudelijk overlappen: Schade Particulier en Schade Zakelijk, of Inkomen en Pensioen 4. Plan de moeilijkere modules (Hypothecair Krediet, Pensioen) niet vlak na elkaar
Op Proefexamen.nl kun je voor alle 9 modules gratis oefenen. Begin vandaag met WFT Basis.
Permanente Educatie (PE)
Na het behalen van je diploma's moet je elke drie jaar een PE-examen afleggen per module. Het PE-examen toetst actuele ontwikkelingen in wetgeving en regelgeving die in de afgelopen periode zijn ingevoerd.
PE-examens zijn korter dan initiele examens maar niet minder belangrijk. Zonder geldig PE-diploma verlies je je vakbekwaamheid en mag je niet meer adviseren. Plan je PE-examens ruim van tevoren.
Het CDFD publiceert elk jaar welke actuele onderwerpen in het PE-examen worden opgenomen. Download de PE-toetstermen en focus je studie op de wijzigingen ten opzichte van je eerdere opleiding.