Duurzaam beleggen wint snel aan populariteit. Steeds meer beleggers willen hun geld investeren in bedrijven die rekening houden met milieu, sociale aspecten en goed bestuur (ESG). Als financieel adviseur ben je verplicht om duurzaamheidsvoorkeuren van klanten uit te vragen. Dit artikel legt de belangrijkste begrippen uit.
Wat is ESG?
ESG staat voor Environmental (milieu), Social (sociaal) en Governance (bestuur). Het zijn drie criteria waarmee de duurzaamheidsprestaties van bedrijven worden beoordeeld.
Environmental gaat over de impact op het milieu: CO2-uitstoot, watergebruik, afvalbeheer. Social betreft de omgang met werknemers, mensenrechten en diversiteit. Governance gaat over transparantie, bestuurdersbeloningen en anticorruptie.
De SFDR-verordening
De Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR) is een Europese verordening die financiele instellingen verplicht om transparant te zijn over de duurzaamheid van hun producten. De SFDR classificeert fondsen in drie categorieen.
Artikel 6-fondsen doen geen specifieke duurzaamheidsclaims. Artikel 8-fondsen promoten ecologische of sociale kenmerken. Artikel 9-fondsen hebben duurzaamheid als expliciet doel. Als adviseur moet je deze classificatie kennen en kunnen uitleggen aan klanten.
Duurzaamheidsvoorkeuren uitvragen
Sinds 2022 zijn financieel adviseurs verplicht om de duurzaamheidsvoorkeuren van klanten uit te vragen als onderdeel van de geschiktheidstoets (MiFID II). Dit betekent dat je bij elk beleggingsadvies moet vragen of de klant rekening wil houden met duurzaamheid.
Als de klant duurzaamheidsvoorkeuren heeft, moet je producten aanbieden die daaraan voldoen. Als er geen passende duurzame producten beschikbaar zijn, moet je dit transparant communiceren.
Belang voor het WFT Vermogen examen
Duurzaam beleggen en ESG zijn actuele onderwerpen die steeds zwaarder wegen in het WFT Vermogen examen. Je moet de SFDR-classificatie kennen, weten hoe je duurzaamheidsvoorkeuren uitvraagt en kunnen adviseren over duurzame beleggingsproducten.
Dit is een van de onderwerpen waar het PE-examen uitgebreid op toetst, omdat de regelgeving de afgelopen jaren sterk is veranderd. Oefen op Proefexamen.nl met actuele vragen over duurzaam beleggen.