Het WFT Vermogen examen toetst kennis over vermogensopbouw en -bescherming. Van beleggingsproducten tot levensverzekeringen en van risicoprofielen tot fiscaliteit — deze module is breed en vereist zowel financieel-technische kennis als adviesvaardigheden.
Opbouw van het examen
Het examen bestaat uit meerkeuzevragen verdeeld over kennis, begrip en vaardigheden. De slaagnorm is 68%. Een rekenmachine is toegestaan, want je moet berekeningen kunnen maken rond rendement, kosten en fiscale gevolgen.
De vaardigheidscases presenteren klanten met specifieke vermogenssituaties waarvoor je passende beleggings- of verzekeringsoplossingen moet adviseren.
Beleggingsproducten
Je moet de belangrijkste beleggingsproducten kennen: aandelen, obligaties, beleggingsfondsen, ETF's en derivaten. Voor elk product moet je de werking, risico's, kosten en fiscale behandeling begrijpen.
Daarnaast moet je weten hoe risicoprofielen worden opgesteld en hoe je een beleggingsportefeuille samenstelt die past bij het profiel van een klant. MiFID II-regelgeving en de geschiktheidstoets komen ook aan bod.
Levensverzekeringen
Naast beleggingen behandelt het examen levensverzekeringen: overlijdensrisicoverzekeringen, kapitaalverzekeringen, lijfrentes en unit-linked producten. Je moet de fiscale behandeling van deze producten kennen, waaronder de jaarruimte en reserveringsruimte.
De module gaat ook in op de samenloop van levensverzekeringen met erfrecht en successierecht.
Studietips
Focus op de samenhang tussen beleggingsproducten, risicoprofielen en fiscaliteit. Het examen verwacht dat je een integraal advies kunt geven dat al deze aspecten combineert.
Oefen op Proefexamen.nl met WFT Vermogen vragen. Besteed extra aandacht aan de berekeningen en de toepassing van fiscale regels in casussen.