Een veelgestelde vraag onder financieel adviseurs en studenten: hoe lang is mijn WFT-diploma geldig? Het korte antwoord: het diploma zelf verloopt niet, maar je vakbekwaamheid wel als je geen PE-examen aflegt. In dit artikel leggen we uit hoe het precies zit.
Het diploma versus vakbekwaamheid
Er is een belangrijk verschil tussen je WFT-diploma en je vakbekwaamheid. Het diploma zelf is een bewijs dat je ooit het examen hebt behaald en dit gegeven verandert niet. Het diploma blijft altijd bestaan in het CDFD-register.
Je vakbekwaamheid is echter iets anders. Om bevoegd te zijn als financieel adviseur moet je vakbekwaamheid actueel zijn. Dit betekent dat je binnen elke driejaarsperiode het PE-examen voor de betreffende module moet behalen.
Denk aan het als een rijbewijs: het document verloopt niet, maar je moet periodiek aantonen dat je nog geschikt bent. Zonder geldig PE-examen mag je niet adviseren, ook al heb je het diploma.
De PE-cyclus en geldigheid
De geldigheid van je vakbekwaamheid is gekoppeld aan de PE-cyclus van drie jaar. Binnen deze periode moet je het PE-examen voor elke module waarvoor je bevoegd wilt zijn met een voldoende afronden.
Zolang je het PE-examen op tijd aflegt, blijft je vakbekwaamheid onbeperkt geldig. Er is geen maximaal aantal PE-cycli: je kunt in theorie je hele carriere lang bevoegd blijven door elke drie jaar het PE-examen te halen.
Het CDFD houdt bij wanneer je PE-termijn afloopt. Je ontvangt tijdig een herinnering, maar de verantwoordelijkheid ligt bij jou en je werkgever. De werkgever moet erop toezien dat alle medewerkers met klantcontact over geldige vakbekwaamheid beschikken.
Wat gebeurt er als je diploma verloopt?
Technisch gezien verloopt je diploma niet, maar je vakbekwaamheid wel. Als je het PE-examen niet op tijd haalt, is het gevolg dat je niet meer bevoegd bent om te adviseren in het betreffende vakgebied.
Je werkgever moet je dan uit de adviesrol halen. Je mag nog wel ondersteunende werkzaamheden verrichten, maar je mag niet meer zelfstandig klanten adviseren over producten waarvoor je vakbekwaamheid is verlopen.
Om je bevoegdheid te herstellen moet je het bijzonder WFT-examen afleggen. Dit is zwaarder dan het reguliere PE-examen. Als je te lang wacht, kan het zelfs nodig zijn het volledige initiele examen opnieuw af te leggen.
Voorkom deze situatie door je PE-examens ruim voor de deadline te plannen. Plan ze niet in de laatste maanden van de PE-periode, zodat je bij een onvoldoende nog tijd hebt voor een herexamen.
Oude diploma's en overgangsregelingen
Bij de invoering van het huidige WFT-stelsel zijn oude diploma's (zoals de Assurantiebemiddeling A en B, SEH-diploma's en andere voorlopers) omgezet naar WFT-equivalenten. Als je een oud diploma hebt, is dit in het CDFD-register omgezet naar de corresponderende WFT-module.
Voor deze omgezette diploma's gelden dezelfde PE-verplichtingen als voor regulier behaalde WFT-diploma's. Je moet dus ook hiervoor elke drie jaar een PE-examen afleggen om je vakbekwaamheid te behouden.
Twijfel je of je oude diploma's correct zijn geregistreerd? Controleer dit in het diplomaregister op de CDFD-website. Als er onjuistheden zijn, kun je contact opnemen met het CDFD om dit te corrigeren.
Tips voor het behouden van je vakbekwaamheid
Houd een overzicht bij van al je WFT-diploma's en de bijbehorende PE-deadlines. Veel adviseurs hebben meerdere modules en het is makkelijk om een deadline te missen.
Spreid je PE-examens over de driejaarsperiode. Leg niet alle examens tegelijk af, maar plan ze verspreid. Dit vermindert de studielast en geeft je ruimte voor herkansingen.
Blijf het hele jaar door op de hoogte van ontwikkelingen in je vakgebied. Lees vakliteratuur, volg webinars en bespreek actualiteiten met collega's. Als je de stof bijhoudt, is de voorbereiding op het PE-examen aanzienlijk minder intensief.
Maak gebruik van oefenexamens op Proefexamen.nl om te toetsen of je klaar bent voor het PE-examen. Zo voorkom je verrassingen op de examendag.