WFT-vrijstellingen en ontheffingen

Een WFT-vrijstelling betekent dat je een bepaald examen niet hoeft af te leggen omdat je al over gelijkwaardige kennis en vaardigheden beschikt. Vrijstellingen worden verleend op basis van eerder behaalde diploma's, certificaten of aantoonbare werkervaring.

Het doel van vrijstellingen is het voorkomen van dubbele toetsing. Als je al via een andere route hebt aangetoond dat je de vereiste kennis bezit, is het niet nodig om hetzelfde nogmaals te bewijzen via een WFT-examen.

Vrijstellingen zijn niet onbeperkt: ze gelden alleen voor het initiele examen. De PE-verplichting blijft bestaan, ongeacht of je het initiele examen hebt afgelegd of een vrijstelling hebt gekregen.

Bepaalde diploma's en certificaten kunnen recht geven op vrijstelling voor een of meer WFT-modules. Dit geldt onder andere voor:

Academische diploma's in financiele richtingen, zoals een master in Financial Planning of een vergelijkbare opleiding aan een erkende universiteit of hogeschool.

Beroepskwalificaties uit andere EU-lidstaten die gelijkwaardig zijn aan Nederlandse WFT-diploma's. Op basis van Europese regelgeving moeten gelijkwaardige kwalificaties worden erkend.

Oude Nederlandse diploma's die niet automatisch zijn omgezet naar WFT-equivalenten maar wel inhoudelijk overeenkomen met de toetstermen van een WFT-module.

De beoordeling van gelijkwaardigheid wordt gedaan door het CDFD. Je moet zelf aantonen dat je diploma inhoudelijk overeenkomt met de WFT-toetstermen.

Naast vrijstellingen bestaan er ook ontheffingen van de diplomaplicht. Een ontheffing kan worden verleend door de AFM in uitzonderlijke situaties waarin het afleggen van een examen niet redelijk is.

Een voorbeeld is de ontheffing voor medewerkers die uitsluitend uitvoerende werkzaamheden verrichten zonder klantcontact. Zij hoeven geen WFT-diploma te hebben, mits zij onder toezicht werken van een gediplomeerde collega.

Ook voor bepaalde groepen buitenlandse professionals die tijdelijk in Nederland werken, kan een ontheffing gelden. Dit is geregeld via de Europese richtlijn voor de erkenning van beroepskwalificaties.

Ontheffingen zijn altijd tijdelijk en aan voorwaarden gebonden. De AFM kan de ontheffing intrekken als niet langer aan de voorwaarden wordt voldaan.

Een vrijstelling aanvragen doe je bij het CDFD. Je dient een schriftelijk verzoek in, vergezeld van kopieën van de relevante diploma's of certificaten. Het CDFD beoordeelt of de ingediende documenten recht geven op vrijstelling.

De doorlooptijd van een vrijstellingsaanvraag varieert, maar reken op minimaal 4 tot 8 weken. Het CDFD kan aanvullende documentatie opvragen of een inhoudelijke vergelijking maken met de toetstermen.

Een ontheffing aanvragen doe je bij de AFM. Dit is een aparte procedure met eigen formulieren en voorwaarden. De AFM beoordeelt de aanvraag op basis van de specifieke omstandigheden.

Houd er rekening mee dat een afgewezen vrijstellingsaanvraag niet betekent dat je geen recht hebt op een examen. Je kunt altijd het reguliere WFT-examen afleggen om je diploma te behalen.

Een vrijstelling geldt alleen voor het initiele examen. Je blijft verplicht om elke drie jaar het PE-examen af te leggen om je vakbekwaamheid actueel te houden. Dit is een belangrijk punt dat veel mensen over het hoofd zien.

Vrijstellingen zijn persoonsgebonden en niet overdraagbaar. Een vrijstelling die aan jou is verleend, geldt niet voor collega's met vergelijkbare diploma's. Iedereen moet individueel een aanvraag indienen.

Controleer altijd of een vrijstelling financieel voordelig is. De kosten voor de aanvraag, gecombineerd met de tijd die het kost om de documentatie te verzamelen, wegen mogelijk niet op tegen de kosten van het examen zelf. Zeker als je via oefenexamens goed voorbereid het examen in kunt gaan.

Bij twijfel kun je contact opnemen met het CDFD voor een voorlopige beoordeling. Zij kunnen aangeven of jouw situatie kans maakt op een vrijstelling voordat je de formele aanvraag indient.